Kodex 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 ETF 배당금 유의할점 알아보기
이번 글에서는 미국 AI와 빅테크 시장의 성장을 동시에 누리면서도 매달 배당을 받을 수 있는 투자 상품인 ‘Kodex 미국AI테크TOP10타겟커버드콜(ETF)’에 대해 살펴보려고 합니다.
이름만 봐도 미국의 핵심 AI 테크 기업 10곳에 투자하고, 추가로 커버드콜 전략을 활용해 매월 안정적인 인컴을 추구하는 ETF라는 사실을 어느정도 알 수 있는데요.
상장된지는 얼마 안 됐지만 나쁘지 않은 성과를 보여주고 있어서 저도 요즘 눈여겨보는 ETF이기도 합니다.
그럼 지금부터 구체적으로 어떤 ETF인지 살펴보고 투자 시 유의할점에 대해서도 함께 알아보도록 하겠습니다.
Kodex 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 어떤 상품?
- 순자산 총액 : 3,406억원 (25.3.7 기준)
- 상장일 : 2024.05.28
- 분배금 : 지급(월지급)
- 총 보수(연) : 0.390%
👉 2024년 5월 28일에 상장해 아직 1년도 채 되지 않은 신생 ETF입니다.
미국의 대표적인 AI 관련 빅테크 주식 10종목에 투자하면서, 나스닥100 지수 콜옵션을 매도해 일정 수준의 프리미엄을 확보하는 ‘커버드콜’ 전략을 쓰고 있는데요.
kodex 상품 설명에 따르면 연 15%가량의 옵션 프리미엄 수익 추구를 목표로 한다고 합니다. (매월 배당금 지급!)
빠르게 성장하는 AI 빅테크 기업들의 주가 상승 잠재력도 누리면서 월별 현금흐름(배당)도 노리는 상품이라고 보면 될 것 같은데요.
구체적인 내용은 아래에서 더 알아보도록 하겠습니다.
Kodex 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 투자 포트폴리오
이름에서도 알 수 있듯이 Kodex 미국AI테크TOP10타겟커버드콜은 미국을 대표하는 AI·빅테크 기업 10곳에 고루 투자합니다.
3월 10일 기준 투자구성종목은 아래와 같습니다.
| 종목명 | 비중(%) |
| 마이크로소프트(MICROSOFT) | 17.80 |
| 엔비디아(NVIDIA Corp) | 16.65 |
| 애플(APPLE Inc) | 15.37 |
| 구글(ALPHABET INC-CL A) | 14.57 |
| 아마존(Amazon.com Inc) | 11.06 |
| 메타(Meta Platforms Inc-CL A) | 7.00 |
| 브로드컴(BROADCOM LTD) | 6.71 |
| TSMC(TAIWAN SEMICONDUCTOR-SP ADR) | 4.67 |
| 테슬라(TESLA MOTORS) | 3.51 |
| AMD(ADVANCED MICRO DEVICES) | 2.63 |
👉 조회 시점 기준으로 마이크로소프트가 제일 비중이 높고 엔비디아, 애플, 구글 순으로 이어지는 모습입니다.
이 밖에도 메타(페이스북), 아마존, AMD, 브로드컴, 테슬라, TSMC 등 이름만 들어도 다 알만한 AI 관련 빅테크 기업들이 포함되어 있는 것을 볼 수 있는데요.
미국 AI 테크 업종의 핵심 성장주들을 한 번에 담을 수 있다는 것이 나름 매력적으로 느껴지는 것 같습니다.
커버드콜 & 타겟 프리미엄 전략?
일반적인 커버드콜 전략은 ‘주식을 보유하고 동시에 콜옵션을 매도해 일정 수준의 옵션 프리미엄을 확보’하는 방식인데요.
옵션 프리미엄을 얻는 대신 기초자산(주식)의 주가가 크게 상승할 경우 상승 이익이 제한될 수 있다는 단점이 있습니다.
Kodex 미국AI테크TOP10타겟커버드콜의 경우 ‘타겟 프리미엄 전략’을 내세우고 있는데요.
매주 옵션 매도 비중을 조정함으로써 ‘월간 목표 프리미엄’은 확보하되, 주가가 크게 뛰어오를 때 상승 탄력을 조금 더 누릴 수 있게 설계했다고 합니다.
즉, 매주 콜옵션을 소량씩 꾸준히 매도해서 연간 15%가량의 목표 프리미엄(월배당 재원)을 확보하고, 남은 주식 비중을 통해 AI 빅테크 종목의 주가 상승을 따라갈 수 있게 한 것인데요.
현금 흐름을 확보하면서도 AI 시장의 강력한 성장 가능성을 놓치지 않으려는 투자자들에게 매력적인 상품이 될 수 있지 않을까 생각합니다.
배당금(분배금) 살펴보기 (천만 원 투자시 월분배금?)
해당 ETF는 매월 마지막 영업일을 기준으로 배당(분배금)을 지급하고 있습니다. (실 지급일은 그 다음 달 초)
작년(2024년) 5월 말에 상장한 뒤로 7월부터 실제 분배금 지급을 개시해왔는데 현재까지는 월마다 일정 수준의 배당을 꼬박꼬박 지급해오고 있습니다.
이 글을 적는 시점에서 가장 최근 분배 내역을 살펴보면 주당 135원이 지급이 되었는데요.
약 1,000만원 정도를 투자했다고 가정했을 때 받을 수 있는 월 분배금을 계산해 보면..?
3월 10일 현재가(10,110) 기준으로 약 989주를 매수할 수 있으므로,
989 X 135원 = 133,515 원의 분배금을 수령하게 됩니다. (참고로 세전 기준입니다.)
만약 1억 원을 투자했다면 약 133만 원에 해당하니 매월 들어오는 현금흐름이 꽤 쏠쏠하다고 볼 수 있겠습니다.
물론 이 수준의 분배금이 계속 유지될지는 좀 더 지켜봐야 할 것 같긴 하지만요. 당장의 현금흐름이 필요하다! 하시는 분들에게는 나쁘지 않은 선택지가 될 수 있을 듯 합니다.
투자 시 유의할 점
✔️ 배당소득세 유의하기
⇒ 다들 아시다시피 분배금에는 15.4%의 배당소득세가 붙는데요. 주가 차익 역시 배당소득세(보유기간 과세)로 처리가 됩니다.
연간 금융소득이 2,000만원을 넘을 경우 금융소득종합과세 대상이 되기 때문에 이 부분 잘 체크하시길 바랍니다.
건강보험 지역가입자인 분들은 금융소득 1,000만원이 넘을 시 건보료 산정에도 반영이 되기 때문에 본인의 상황에 따라 배당금 규모를 잘 조절하시는 게 좋을 듯 하네요.
✔️ 주가 상승 제한 가능성
⇒ 커버드콜 전략은 일정 부분 상승을 포기하는 대신 프리미엄을 받는 구조입니다.
앞서 언급한 ‘타겟 프리미엄 전략’으로 일부 개선을 노렸다고 하지만, 주가가 급등할 때 100% 상승을 모두 반영하지 못할 수 있다는 점 유념하시길 바랍니다.
✔️ 환율 변동
미국 주식 기반의 환노출 상품이라 환율 변동의 영향을 받을 수 있습니다. 환율에 따른 추가 손익이 발생할 수 있음을 염두에 두시는 게 좋습니다.
✔️ AI 시장 자체의 변동성
AI 관련 종목은 성장성이 높은 만큼 주가 변동성도 큽니다.
월배당이라는 장점이 심리적 방패 역할을 해줄 수는 있겠으나 자산분배를 통해 급격한 시장 변동에도 대응할 수 있는 투자 전략을 세워두길 권해드립니다.
지금까지 Kodex 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 ETF에 대해 살펴보았습니다.
빠르게 성장 중인 AI 테크 섹터에 폭넓게 투자하면서도 매월 안정적인 분배금을 챙길 수 있는 커버드콜 상품이라고 정리해볼 수 있을 것 같은데요.
다만 최근 미국주식에 대한 고점론도 꾸준히 언급되고 있는 만큼 스스로 공부해 보시고 확신이 섰을 때 투자를 하는 것이 좋지 않을까 생각합니다.
오늘 내용은 여기서 마무리하도록 하겠습니다. 읽어주셔서 감사합니다.
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