국내상장 미국 월배당 ETF 중 분배율 높은 ETF top3 알아보기
이번 글에서는 국내상장된 미국 ETF 중 월배당 ETF 에 대해 알아보려고 합니다.
개인적으로 미국시장이 장기적으로 우상향할것이라는 믿음을 가지고 소액씩이나마 꾸준히 미국 주식에 투자를 하고 있는데요.
성장주 뿐 아니라 미래에 현금흐름을 만들어줄 배당주도 적절히 섞어서 투자하고 있습니다.
하지만 ISA나 연금계좌 등 절세계좌에서는 미국주식을 할 수 없다는 점이 항상 아쉽더라고요. 그래서 요즘 절세계좌에서도 매수가 가능한 국내상장 미국 ETF에 대해 공부하는 중인데요.
오늘은 국내상장된 미국 월배당 ETF 중 연간 분배율이 가장 높은 상위 3개 종목에 대해 살펴보려고 합니다. 지금부터 살펴보도록 할게요.
(내용은 8월 19일 기준이며, 주가 변동에 따라 분배율은 달라질 수 있습니다.)
미국 월배당 ETF 3위 : ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE
첫 번째로 알아볼 ETF는 연간 분배율 약 7.8%를 자랑하는 ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE 입니다.
- 종목코드 : 460960
- 연간 분배율 : 7.81%
- 발행사 : 한국투자신탁운용
- 상장일 : 2023.07.11
- 벤치마크지수 : Solactive Global Superior Income TOP 10 Index PR
- 시가총액 : 265 억
- 총보수율 : 연 0.2400 %
ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE는 ‘Solactive Global Superior Income TOP 10 Index’를 기초지수로 하는 상품입니다.
해당 지수는 미국에 상장된 고배당 ETF 중 상위 10개 종목으로 구성되어 있다고 하는데요. (미국 ETF에 투자하는 ETF..? 라고 보면 될 것 같네요.)
주식형 ETF와 채권형 ETF를 적절히 배분해 안정성과 수익성을 모두 추구하는 전략을 사용하고 있습니다.
구성종목 중 비율이 높은 순으로 5개만 살펴보면,
- GLOBAL X NASD 100 COV CALL(QYLD)
- FLEXSHARES HIGH YIELD VALUE(HYGV)
- VANECK PREF SEC X-FINANCIALS(PFXF)
- GLOBAL X RUSSELL 2000 COV CL(RYLD)
- GLOBAL X US PREFERRED ETF(PFFD)
등입니다.
연간 분배율은 약 7.81%로 비교적 높은 편이지만 보수율이 연 0.24%로 다소 높은 편이라 다소 아쉽습니다.
상장된 지 얼마 되지 않아 아직 투자 성과를 판단하기에 이르다는 점, 시총 규모가 다소 작다는 점도 좀 마음에 걸리네요.
위험등급도 2등급(높은위험)에 해당한다고 하니 신중하게 접근해야 할 것으로 보입니다.
미국 월배당 ETF 2위 : TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
다음으로 살펴볼 ETF는 연간 분배율 약 10.6% 정도를 제공하는 ‘TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스’입니다.
- 종목코드 : 458760
- 연간 분배율 : 10.63 %
- 발행사 : 미래에셋자산운용
- 상장일 : 2023.06.20
- 벤치마크지수 : Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call Index
- 시가총액 : 6,844 억
- 총보수율 : 연 0.3900 %
👉 ‘Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call Index’를 기초지수로 하는 ETF입니다.
미국 배당주 중에서 선별된 종목에 커버드콜 전략을 더해 안정적인 배당 수익과 더불어 추가적인 프리미엄 수익을 내는 것을 목표로 하는 ETF인데요.
쉽게 생각해 한국판 슈드(SCHD)라고도 불리우는 미국배당다우존스 ETF에 커버드콜 전략이 더해진 ETF라고 생각하면 될 것 같습니다.
(참고로 주식을 매수하면서 동시에 그 주식에 대한 콜옵션을 매도하는 방식을 커버드콜이라고 합니다. 이 콜옵션을 팔아 남긴 이득을 투자자들에게 분배금으로 돌려주는 방식인거죠.)
커버드콜에 대해서는 지난번에 따로 글을 남긴 적이 있으니 궁금하신 분들은 읽어보셔도 좋을 것 같습니다.
👉 커버드콜 뜻 알아보기 (+커버드콜 ETF 어떤 게 있을까?)
연간 분배율을 살펴보면 10.63%로 매우 높은 편이라 분배율만 놓고 보면 상당히 좋아보입니다.
하지만 커버드콜 전략을 취하는 상품의 경우 상승장에서 수익을 제한할 수 있는 단점이 있기 때문에 주의가 필요합니다.
총보수율이 약 0.4% 정도로 다소 비싼 느낌이 들긴 하네요.
1위 : TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)
분배율 1위를 차지한(?) ETF는 ‘TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)’ 입니다. 연간 분배율이 무려 약 11.93%나 되네요.
- 종목코드 : 441680
- 연간 분배율 : 11.93 %
- 발행사 : 미래에셋자산운용
- 상장일 : 2022.09.22
- 벤치마크지수 : Cboe NASDAQ-100 BuyWrite V2 Index
- 시가총액 : 3,511 억
- 총보수율 : 연 0.3700 %
‘Cboe NASDAQ-100 BuyWrite V2 Index’를 기초지수로 하는 ETF입니다.
나스닥 100지수를 기반으로 하면서 동시에 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 사용하는 월배당 ETF라고 보시면 될 것 같은데요.
배당주 위주로 포트폴리오를 구성하는 ‘TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스’와는 다르게 기술주 중심으로 포트폴리오를 구성하고 있다고 보시면 될 것 같습니다.
역시 커버드콜 전략 덕분인지 연간 분배율이 11.93%로 매우 높은 편이네요.
다만 앞서 이야기했듯이 이 ETF 역시 상승장에서의 수익이 제한될 수 있습니다. (그렇다 보니 보통 커버드콜 전략은 상승장보다는 횡보장에서 유리하다고 알려져 있습니다.)
보수율도 연 0.37%로 높은 편이라는 점도 참고하시길 바랍니다.
지금까지 국내상장된 미국 ETF 중 월배당 ETF top3에 대해 살펴보았습니다.
단순히 분배율이 높은 순으로 순위를 매긴 것이며, 해당 종목들을 추천한다는 의미는 아니니 참고하시길 바랍니다.
또한 분배율 역시 고정되어 있는 것이 아니고 언제든 변할 수 있다는 점도 미리 알아두시는 게 좋습니다.
투자금 대비 높은 월분배금을 원하고, 어느정도의 위험은 감수할 수 있다! 하시는 분들이라면 한번 고려해볼만한 ETF들이 아닐까 싶습니다.
(안정적인 성향인 저에게는 약간 안 맞는 것 같긴 한데.. 높은 분배율 때문에 혹하긴 하네요.)
기회가 되면 앞으로 다른 ETF 상품에 대해서도 다뤄보도록 하겠습니다. 오늘 내용은 어기까지입니다.
(본 글은 투자를 권유하는 글이 아니며, 투자의 책임은 본인에게 있습니다.)
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